近年来，涉众型经济犯罪案件高发，严重危害社会稳定。江苏省南京市法院坚持打防结合，积极与有关部门配合，促成金融监管、行政执法和刑事司法之间的有序衔接，形成管、防、控、打一体化的工作格局，震慑了犯罪分子，有效预防和打击了涉众型经济犯罪活动，维护了社会稳定。近日，记者对此进行了调查。

  涉众型经济犯罪形势严峻

  “你被告了，请你将诉讼费汇到我们法院的账户上。”最近不少南京市民都接到了一个自称是“南京市中院”的人的电话，而来电号码显示的正是南京中院的查号电话83522114。近来，盗用号码进行诈骗的现象时有发生，利用某种软件技术，可以使对方电话在来电上显示为某个任意号码。令人匪夷所思的是，犯罪分子居然把歪脑筋动到了法院头上，打着法院的旗号行骗，更具迷惑性。

  一天下午，李华在家中上网，用QQ和朋友聊天。就在这时，他弟弟的QQ突然上线了，还向他发出了视频邀请。李华接受邀请后，QQ的对话框里果然出现了弟弟的身影。但是，这个图像却仿佛卡在了那边，一动不动，在调试了几次之后，“弟弟”说有可能是网速慢、视频太卡造成的。在得到李华的信任后，“弟弟”说自己遇到了急事，让他汇15000元给他，随后还把一个农行的账户告诉了他。钱汇好后，李华打了个电话给弟弟，想让他到银行去看一下。但接电话的弟弟却满是惊讶：“我没让你汇钱啊！”弟弟告诉李华，他的QQ已经被盗有一段时间了。李华感觉不对，立即报警。得知自己被骗后，李华想不明白，QQ视频上出现的明明是自己的弟弟，结果却还是上了当，这骗子到底是怎么行骗的？

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  从电话诈骗到QQ诈骗，从车辆诈骗到房屋诈骗，从贷款诈骗到外币诈骗，诈骗犯罪手段不断翻新，迷惑性更强，社会危害性显著。2009年，南京法院审结各类诈骗犯罪案件数和判决被告人数同比分别上升19.75%和21.99%；被害人数及涉案金额同比分别增长53.5%和76.66%，诈骗犯罪正在南京呈现明显的上升趋势。

  此外，集资诈骗、非法吸收公众存款罪也有不断蔓延的趋势。

  南京某生物科技股份有限公司，证照齐全，具有完备的工商执照、税务登记等手续。为掩饰其非法目的，该公司往往与受害者签订合同，伪装成正常的生产经营活动，甚至还拿出少部分资金进行一些生产经营，让投资者参观，先后采用与投资者签订所谓的合伙种植灵芝合同、产品销售合同、工矿产品订货合同等三种模式，累计非法吸取资金额共计40.17亿元，涉及受害群众约1.7万余人。

  目前，涉众型经济犯罪案件呈高发态势，涉案经额巨大。2006、2007年南京法院年均受理集资诈骗、非法吸收公众存款案件约为2件。而2008、2009年，南京法院共受理9件集资诈骗、非法吸收公众存款案件，涉案被告人27人，被告单位2个，案件上升态势十分明显。9件案件共计涉案金额42亿余元，涉案受害人员1万多人，仅2009年的4件案件涉案金额就达到41.28亿元。

  办案同时深究案件高发原因

  严峻的现实令南京的法官们陷入了深思。一项以涉众型经济犯罪案件预防及维稳工作为主题的调研随即启动。经过调查研究，一篇题为《涉众型经济犯罪案件预防及维稳工作的思考》的调研报告摆上了南京中院领导们的案头。

  南京中院在调研中发现，涉众型经济犯罪案件往往具有案件高发，金额巨大，蔓延迅速，涉及领域广；犯罪分子经历特殊，犯罪往往以合法形式掩盖非法目的，手段隐蔽多样；受害人员众多，弱势群体特别是老年人被骗的情况突出；以高利率为主要手段，诱惑性极强；政府过多介入经济活动，客观上被犯罪分子利用；追赃困难，部分受害人损失惨重，极易引发群体信访等群体性事件等特点。

  原因何在？调查报告指出：涉众型经济犯罪案件多发是转型期多种矛盾的必然体现。富余资金的投资需求与投资渠道狭窄之间的矛盾是根本原因；追求高额回报的逐利心理与风险防范意识薄弱的矛盾是直接原因；民间集资行为大量存在与相应监管手段缺乏的矛盾是间接原因。

  在南京法院审理的案件中就有这样一个典型案例。褚华是一位退休在家的老同志，奋斗了一辈子，家中稍有积蓄，把这些积蓄存在银行利率低、收益小，而投资股票证券、进行银行个人理财又需要较高的专业知识，老人一直没有寻找到合适的投资渠道。

  此时，在溧水做生意遇到资金困难的王厚龙找到褚华，约定以15%的高额利息向其借款20万，一年后归还，老人爽快答应。但王厚龙只还了很少的一部分，就再次找上门，理由仍然是资金紧缺。褚华夫妇到他的厂里去看了一下，发现设备都正常，就又借了一些钱给他。

  后王厚龙又利用伪造的“黄祁景”高速公路中标书和合同，取得老人信任，他开出20%的利息回报率，从老人那儿借得64万元。接下来王厚龙的骗钱借口都离不开“黄祁景”高速公路，一会是“运输建材要运费”，一会是“招商引资要送礼”，王厚龙借钱的次数越来越频繁。褚华自己没钱借了，只好找亲戚朋友借钱，同样许以高额利息，再转手借给王厚龙。短短两年期间，王厚龙就从老人那里借得巨款289万元。这些借款全部被王厚龙挥霍一空。对于褚华来说，由于大部分钱财都是从亲戚朋友处借来的，目前不但自己钱财被骗光，而且还被多人告上法院。

  构建防打并举工作格局

  涉众型经济犯罪是当前突出的社会问题，也是影响和谐社会建设的突出因素。为了充分发挥刑事审判惩治与预防的功能，南京中院党组研究决定在全市法院开展“惩治严重诈骗犯罪”专项活动，集中力量，依法惩治一批严重涉众型经济案件犯罪分子，震慑犯罪。南京市委常委、市政法委书记杨植对打击严重诈骗犯罪专项活动作出批示：“开展这个专项活动对于保护人民群众的财产安全、维护社会稳定很有现实意义，要按工作计划抓好落实，检察、公安等部门做好配合；要加强宣传，形成氛围，争取这项活动取得大的实效。”

  鉴于涉众型经济案件高发与群众防范意识不强，轻信犯罪分子的宣传，贪图“高额回报”有直接关系，提高广大群众的防范能力，是有效减少涉众型经济犯罪发生的治本之策。因此，南京法院充分发挥媒体、互联网、刊物、手机短信平台的作用，选择典型案例，开展集中宣判。2009年，全市先后进行4次大规模的集中审判活动。南京近10余家媒体一天一案连续进行报道，较好发挥了震慑犯罪分子、教育群众的效果。

  为形成打击合力，市中院通过联席会议制度、个案研讨等形式加强沟通，认真研究解决法律适用问题。对于集资诈骗、非法吸收公众存款等案件，三部门积极协商研讨制定统一的证据规则，避免意见认识不一致而导致案件久拖不决；对于集资诈骗罪行严重的，在犯罪事实清楚、证据确实充分的前提下，该适用死刑的绝不手软；对于扣押的涉案财物按照有关法律规定进行拍卖，加大追赃力度，尽最大力量为受害人员挽回损失，避免受害群众长期上访事件的发生。

  既要打，更要防。在南京市委的支持下，南京法院与有关部门配合，形成防打并举、齐抓共管的整治工作格局，建立部门联动、各司其职、共同防控的联动机制，加强信息交流和案件移送等工作的协作配合，促成金融监管、行政执法和刑事司法之间的有序衔接，形成管、防、控、打一体化的大格局。

  以公开公正赢得群众信赖

  法院审判工作是惩罚罪犯、处理群众诉求的最后环节。如何既有效打击犯罪分子，又有效解决群众问题，钝化社会矛盾？面对化解涉众型经济犯罪案件矛盾纠纷的巨大压力，南京法院把强化“为民”、“稳定”、“创新”意识，保障民生作为审判工作的首要职责，主动开展群众工作，缓解社会矛盾，减少社会对抗，促进社会和谐稳定。

  公开审判、公正审判是南京法院做好群众工作的重要基础。在涉众型经济犯罪案件的审理中，法院充分贯彻审判公开的原则，充分保障当事人尤其是受害人员的旁听等权利，以审判公开、公正获取人民群众的信任。对有条件的案件，在司法机关充分沟通，固定好相关证据的前提下，对冻结的涉案资金中确实属于受害群众合法财产的部分，提前开展清退工作，以有效稳定受害群众的情绪，防止群体性事件发生。

  “投资460元，1年后返还640元”，用这样的诱饵，许官成一手策划了轰动全国的“蚂蚁神话”。由他创办的南京冠成公司成立1年多，明知无法归还本息，仍以高额回报为诱饵，虚构集资用途、夸大公司实力，用后期收到的投资款兑现前期投资款，骗取客户信任，致使800多名群众上当受骗，非法集资金额高达3300多万元。

  案发后，由于犯罪金额巨大，涉及的众多受害群众情绪非常激动，要求法院公正审判。市中院通过指定代表现场旁听庭审，保障受害人员旁听庭审权利；及时公开涉案财产状况和处理进展，将案件审理工作处于受害人员、人民群众的监督之下等措施，最大限度地实现审务公开，赢得了受害人员和人民群众的理解和支持。

  群众上当受骗到法院信访，往往容易情绪激动。在审判过程中，南京法院的审判人员注意用群众接受的语言诠释法理，既取得群众的理解和支持，也适当指出他们应当承担的责任，不随意许诺，向群众讲明审理案件的基本程序，解释审理案件存在的困难以及群众可能受到的损失。与此同时，南京法院积极引导受害人员选择代表或集体聘请律师，必要时在受害人员中指定代表，保障沟通工作高效，在沟通中及时发现群体性事件的苗头，对组织者、积极参与者做好思想工作，及时化解矛盾。